Maîtrisez vos Risques Bancaires et Sécurisez votre Croissance
Nous accompagnons les banques, institutions de microfinance et établissements de crédit d'Afrique de l'Ouest et Centrale dans la mise en conformité réglementaire (BCEAO, COBAC, IFRS 9) et le pilotage des risques financiers.
Besoin d'un diagnostic interne ?
Échangez directement avec l'un de nos consultants seniors spécialisés en risques et conformité bancaire pour cadrer votre projet.
Être rappelé par un consultantL'Excellence Opérationnelle au Service des Décideurs Bancaires
TG Consulting est un cabinet de niche fondé par des professionnels chevronnés du secteur financier africain.
Nous offrons aux conseils d'administration et aux directions générales la sérénité nécessaire face aux exigences prudentielles croissantes. Notre double expertise en conseil technique et en formation nous permet de concevoir des solutions applicatives et pragmatiques adaptées au cadre réglementaire de l'UMOA et de la CEMAC.
Conformité Garantie
Normes BCEAO, COBAC, IFRS 9, Bâle II / III révisé.
Outils Pratiques
Ateliers Excel, simulations de crise, méthodologies de test.
Pourquoi les banques nous font confiance ?
- Expertise réglementaire : Expertise pointue en gestion des risques bancaires, conforme aux normes Bâloises, IFRS 9, ISO 31000 et ISO 22301.
- Conformité UEMOA / CEMAC : Programmes conçus selon les exigences spécifiques de la BCEAO et de la COBAC.
- Approche pratique : Formations basées sur des cas réels et des maquettes Excel directement applicables aux opérations bancaires.
- Sur mesure : Formations et accompagnement conçus sur mesure selon les objectifs et la culture de chaque institution.
Nos Domaines d'Expertise
Un conseil hautement spécialisé pour structurer vos comités et mitiger vos expositions.
Certificats ISO
Accompagnement à la certification ISO 31000, ISO 22301, etc.
Contrôle et Réglementation bancaire
Impact de Bâle III et Bâle IV, dispositif de contrôle interne, manuels de procédures internes.
Externalisation
Accompagnement dans l'élaboration et le suivi des Prestations de Services Externalisées (PSE).
Gestion des Risques
Élaboration de la cartographie des risques conformément à la norme ISO 31000.
Plan de Continuité d'Activité (PCA)
Mise en place d'un Système de Management de la Continuité d'Activité (SMCA) selon ISO 22301.
Formations Clés & Programmes Pratiques
Renforcez l'autonomie et l'expertise opérationnelle de vos équipes risques et conformité.
Modélisation du Risque de Crédit
Comprendre, appliquer et modéliser le risque de crédit en banque selon les paramètres bâlois de la norme IFRS 9 (PD, LGD, EAD) pour l'estimation de l'Expected Credit Loss (ECL).
Modélisation du Risque Opérationnel
Maîtriser la modélisation du risque opérationnel selon l'approche interne (Loss Distribution Approach - LDA, Fréquence/Sévérité) et l'approche AMA.
Formulaire de Déclaration du Dispositif Prudentiel — FODEP (BCEAO)
Accompagner la banque dans l'élaboration du FODEP afin de répondre aux exigences réglementaires des établissements de crédit (solvabilité, optimisation du Risk Weight Asset — RWA).
Plan Préventif de Redressement (PPR) & Stress Test
Élaborer un Plan Préventif de Redressement conforme à la circulaire N001-2020 de la Commission Bancaire COBAC et maîtriser les stress tests réglementaires.
Asset & Liability Management (ALM) — Formation avancée
Maîtriser les fondamentaux et les techniques avancées de gestion Actif-Passif, pilotage des risques de liquidité, de taux d'intérêt et de transformation.
Modélisation des Comptes du Bilan sans Échéance (Non-Maturity Deposits — NMD)
Concevoir des modèles comportementaux permettant d'estimer la stabilité, la maturité effective et la sensibilité des dépôts à vue.
Notre Démarche Pédagogique
Un processus rigoureux pour maximiser le transfert opérationnel de compétences.
Diagnostic
Évaluation des compétences de départ et cadrage précis avec la DRH / Risk Manager.
Contextualisation
Adaptation du programme aux spécificités de votre institution et régulateur local.
Ateliers Pratiques
80% de cas réels, manipulation d'outils Excel et modélisations prudentielles.
Validation
Évaluation finale des acquis, attestation et rapport d'intervention pédagogique.
100% Spécialisé
Risques, Banque & Finance
UMOA / CEMAC
Conformité Régionale
Seniors
Consultants +15 ans d'exp.
Certifications
ISO 31000 & ISO 22301
Avis de nos Clients & Partenaires
Les témoignages de directeurs de risques et responsables conformité de la sous-région.
" L'accompagnement méthodologique de TG Consulting sur la cartographie de nos risques de crédit et de marché a été un tournant majeur. Grâce à leurs ateliers très structurés, nos équipes maîtrisent désormais pleinement nos outils internes et notre conformité prudentielle. "
K. Ouattara
Directeur de la Gestion des Risques
Grande Institution Bancaire ouest-africaine
" La formation sur la gestion de la liquidité bancaire et la mise en place des ratios LCR/NSFR sur maquette Excel a parfaitement répondu à nos attentes opérationnelles. Le formateur était extrêmement pédagogue et pointu sur le sujet. "
M. N'Diaye
Responsable ALM & Trésorerie
Banque Commerciale Régionale
" Nous avons fait appel à TG Consulting pour préparer un contrôle de la Commission Bancaire. Leurs conseils réglementaires pertinents et leur expertise de premier plan ont permis à notre établissement de surmonter cet audit sereinement. "
A. Diallo
Secrétaire Général
Établissement Financier Spécialisé
" Le diagnostic initial réalisé par TG Consulting et la personnalisation de la formation pour notre personnel en agence ont maximisé le retour sur investissement. Les participants ont particulièrement apprécié l'approche orientée résultats et cas pratiques. "
P. Kamga
Directrice des Ressources Humaines
Groupe Microfinance International
Nos Références & Missions Récentes
Quelques réalisations concrètes qui témoignent de notre expertise.
Mise en conformité IFRS 9
Accompagnement à l'évaluation et à l'intégration des nouvelles exigences de provisionnement prospectif (Forward-Looking) pour un portefeuille d'engagements de 400 milliards FCFA. Rédaction de la politique de provisionnement IFRS 9.
Refonte de la Cartographie des Risques Opérationnels
Audit des processus d'octroi et d'encaissement, identification de 120 risques critiques et formation des gestionnaires de risques internes à la méthodologie de gestion du risque opérationnel selon les standards ISO 31000.
Structuration du Plan de Continuité d'Activité (PCA)
Conception complète du dispositif de continuité d'activité (BIA réglementaire, plans de gestion de crise, site de repli technique) conforme aux normes ISO 22301 et validation du dispositif par une simulation de crash-test globale.
Analyses & Décryptages Réglementaires
Restez informé des évolutions des circulaires de la BCEAO et de la COBAC.
Externalisation en banque : Le suivi opérationnel des PSE selon la réglementation
La Commission Bancaire encadre de façon stricte l'externalisation de services essentiels. Comment s'assurer de sa conformité ?
Gestion des risques : Pourquoi votre établissement doit s'aligner sur l'ISO 31000
Découvrez comment cette norme internationale de gestion des risques complète et renforce le cadre réglementaire de contrôle interne.
Le pilotage du risque de liquidité bancaire : LCR et NSFR décryptés
Explication des indicateurs réglementaires de liquidité et des stratégies de couverture opérationnelle pour les banques de détail.
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